aA
Šiandien Seime svarstytas ir priimtas ilgai lauktas Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo (toliau – Įstatymas) pakeitimo ir papildymo įstatymas. Minėtu pakeitimu į nacionalinę teisę yra perkeliamos 2018 m. gegužės 30 d. Europos Sąjungos priimtos 5-osios AML direktyvos nuostatos bei Finansinių veiksmų darbo grupės kovai su pinigų plovimu bei teroristų finansavimu (FATF) rekomendacijos, kuriomis griežtinamos kovos su pinigų plovimu taisyklės ir užtikrinamas didesnis skaidrumas. Dauguma pakeitimų įsigalios jau 2020 m. sausio 10 d.
Indrė Ambrasūnaitė
Indrė Ambrasūnaitė
© Asmeninio archyvo nuotr.

Išplėstas įpareigotųjų subjektų ratas

Siekiant sumažinti virtualiosiomis valiutomis (pavyzdžiui Bitcoin, Ethereum ir kt.) atsiskaitančių asmenų anonimiškumą, Įstatyme numatyti reikalavimai bus taikomi:

virtualiųjų valiutų keityklų operatoriams, t. y. įmonėms, kurios teikia virtualiosios valiutos keitimo, pirkimo ir (ar) pardavimo paslaugas; depozitinių virtualiųjų valiutų piniginių operatoriams, t. y. įmonėms, teikiančioms depozitinių virtualiųjų valiutų piniginių klientų vardu valdymo paslaugas;
pirminį virtualiosios valiutos siūlymą (ICO) vykdantiems asmenims, kai jie atlieka vienkartines ar kelias tarpusavyje susijusias pinigines operacijas ar operacijas virtualiąja valiuta arba sudarydami sandorius, kurių suma lygi arba viršija 3 000 eurų ar ją atitinkančią sumą virtualiąja valiuta (virtualiosios valiutos vertė bus nustatoma operacijos atlikimo ar sandorio sudarymo momentu).

Papildomai įtvirtinta, jog virtualiųjų valiutų keityklų ir depozitinių virtualiųjų valiutų piniginių operatoriais bei ICO iniciatoriais galės būti tik Lietuvoje įsteigti juridiniai asmenys arba Lietuvoje įsteigti ES valstybių narių ar užsienio valstybių juridinių asmenų filialai. Minėtas pakeitimas lems skaidrią teisinę aplinką bei prisidės prie efektyvesnio vartotojų apsaugos užtikrinimo.

Be to, Įstatymo nuostatos bus taikomos ir kitiems asmenims, pavyzdžiui, tam tikriems mokesčių konsultavimo paslaugų teikėjams, nekilnojamojo turto agentams, tarpininkaujantiems nekilnojamojo turto nuomos sandoriuose, bei meno kūrinių pardavėjams ar tarpininkams, įskaitant meno galerijas, aukcionų namus bei laisvuosius uostus.

Įsigaliojus minėtoms Įstatymo nuostatoms, verslininkams kils naujų pareigų, siekiant užtikrinti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų atitiktį. Jie privalės įsidiegti vidines procedūras, leidžiančias nustatyti virtualiąsias valiutas naudojančio kliento ir naudos gavėjo tapatybę, įvertinti kliento riziką, atlikti nuolatinę kliento dalykinių santykių ir (arba) operacijų stebėseną ir kita.

Didesnis skaidrumas

Svarbu atkreipti dėmesį, jog įsigaliojus Įstatymo pakeitimui, finansų įstaigų ir kitų įpareigotų subjektų teisė naudotis Juridinių asmenų dalyvių informacine sistema (JADIS), nustatant naudos gavėjo tapatybę, yra pakeičiama į pareigą, t. y. minėti subjektai kiekvienu atveju, nustatydami naudos gavėjo tapatybę, privalės naudotis JADIS sistema ir iš jos gauti duomenis apie kliento naudos gavėjus.

Dar viena naujovė yra ta, kad finansų įstaigos ir kiti įpareigoti subjektai negalės pradėti dalykinių santykių ar vykdyti vienkartinės piniginės operacijos ar sandorio, išskyrus sudarytus ir (ar) vykdomus dalykinių santykių metu, jei informacija apie kliento, juridinio asmens, naudos gavėjus nėra pateikta JADIS arba JADIS pateikta informacija neatitinka jų turimos informacijos. Apie turimos ir JADIS pateiktos informacijos neatitikimą finansų įstaiga ir kitas įpareigotas subjektas privalės informuoti klientą ir pasiūlyti pateikti tikslią informaciją JADIS.

Pažymėtina, jog JADIS, kaip ir kitų valstybių centriniai registrai, kuriuose kaupiama ir saugoma informacija apie naudos gavėjus, yra jungiama prie Europos Centrinės platformos. Tokiu būdu bus užtikrinama galimybė gauti tikslią ir aktualią informaciją ne tik apie Lietuvos, bet ir užsienio juridinių asmenų naudos gavėjus.

Viešai prieinami svarbių viešųjų pareigų sąrašai

Iki šiol verslininkams kildavo sunkumų identifikuoti politiškai pažeidžiamus (paveikiamus) asmenis užsienio valstybėse, kadangi 4 AML direktyvoje pateikiamas tik bendras svarbių viešųjų pareigų sąrašas, nepaaiškinantis, kokios gi viešosios pareigos atskirose valstybėse laikomos svarbiomis.

Atsižvelgiant į tai, kad nustatyti politiškai pažeidžiamą (paveikiamą) asmenį ir pritaikyti sustiprintą kliento tapatybės nustatymą bei papildomas rizikos mažinimo priemones yra itin svarbu dėl jo keliamos didesnės pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos, 5 AML direktyva nustatė pareigą visoms valstybėms narėms sudaryti ir nuolat atnaujinti svarbių viešųjų pareigų sąrašus. Minėti sąrašai bus skelbiami viešai, kad finansų įstaigos ir kiti įpareigotieji subjektai galėtų lengvai pasitikrinti, ar toje valstybėje narėje asmuo užima svarbias viešąsias pareigas bei atitinkamai yra laikomas politiškai pažeidžiamu asmeniu. Tokiu būdu siekiama užtikrinti, kad įpareigotieji subjektai tinkamai ir laiku identifikuotų politiškai pažeidžiamus asmenis ir imtųsi priemonių galimam pinigų plovimui ar teroristų finansavimui sustabdyti.

Taigi, Įstatymo pakeitime numatyta, kad svarbių viešųjų pareigų sąrašas Lietuvoje bus sudaromas nuolat ir ne rečiau kaip kas 4 metus, atnaujinamas ir skelbiamas Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos prie Lietuvos Respublikos vidaus reikalų ministerijos interneto svetainėje.

Administracinės naštos mažinimas

Įstatymo pakeitimas taip pat turėtų ženkliai sutrumpinti kliento tapatybės nustatymo laiką. Šiuo metu nustatant kliento tapatybę jam fiziškai dalyvaujant ar nedalyvaujant, finansų įstaigos ir kiti įpareigotieji subjektai privalo visais atvejais reikalauti asmens tapatybės dokumento ar leidimo gyventi Lietuvoje, o juridinių asmenų atveju – tapatybę patvirtinančių dokumentų ar notaro patvirtintų šių dokumentų kopijų. Įsigaliojus Įstatymo pakeitimui, finansų įstaigos ir kiti įpareigoti subjektai nebeprivalės reikalauti iš klientų šių dokumentų ir turės teisę gauti minėtus kliento ar naudos gavėjo tapatybei nustatyti reikalingus dokumentus, duomenis ar informaciją tiesiogiai iš valstybės informacinių sistemų ar registrų. Tokiu atveju klientas gautą informaciją turės patvirtinti parašu (įskaitant pažangųjį elektroninį parašą ar kvalifikuotą elektroninį parašą), išskyrus tam tikras išimtis.

Taip pat, Įstatymo pakeitimu supaprastinta informacijos apie naudos gavėją patvirtinimo tvarka. Įstatymo pakeitime numatyta, kad nustatant kliento tapatybę klientui fiziškai nedalyvaujant, kliento – fizinio asmens arba kliento – juridinio asmens atstovo pateikti duomenys apie naudos gavėją galės būti patvirtinti ir parašu rašytinės formos dokumente. Iki šiol minėtą informaciją buvo galima patvirtinti tik naudojant Europos Sąjungoje išduotas elektroninės atpažinties priemones, veikiančias pagal aukšto arba pakankamo saugumo užtikrinimo lygio elektroninės atpažinties schemas, arba kvalifikuotu elektroniniu parašu naudojant kvalifikuotą elektroninio parašo sertifikatą, kuris atitinka Reglamento (ES) Nr. 910/2014 reikalavimus, arba naudojant elektronines priemones, leidžiančias tiesioginį vaizdo perdavimą. Taigi, minėtas Įstatymo pakeitimas turėtų ženkliai palengvinti finansų įstaigų ar kitų įpareigotųjų subjektų darbą.

Kas bus toliau?

Nors teisėkūros naujovės kelia daug iššūkių verslininkams, tačiau tai padeda užtikrinti, kad įstaigose būtų tinkamai bei efektyviai atliekami kliento ir naudos gavėjo nustatymo, dalykinių santykių stebėsenos, tyrimų vykdymo bei pranešimo apie įtartinas pinigines operacijas kompetentingoms institucijoms procesai. Svarbu atkreipti dėmesį į tai, kad griežtėjant kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu pasaulinei praktikai ir išleidžiant vis daugiau rekomendacijų šiam tikslui, išmanesni bei tobulesni tampa ir nusikaltėlių taikomi metodai. Todėl verslininkai gali tikėtis ir daugiau teisės aktų pakeitimų ateityje.

www.DELFI.lt
Griežtai draudžiama DELFI paskelbtą informaciją panaudoti kitose interneto svetainėse, žiniasklaidos priemonėse ar kitur arba platinti mūsų medžiagą kuriuo nors pavidalu be sutikimo, o jei sutikimas gautas, būtina nurodyti DELFI kaip šaltinį.
|Populiariausi straipsniai ir video
Įvertink šį straipsnį
Norėdami tobulėti, suteikiame jums galimybę įvertinti skaitomą DELFI turinį.
(4 žmonės įvertino)
4.0000

Jekaterina Rojaka. Paraiškas dėl ES paramos gali teikti visos įmonės, tačiau ją gauti – tik griežtai atrinktos (3)

Po to kai didelio susidomėjimo sulaukusios priemonės „ Smart FDI “ kvietimas buvo...

Eglė Valiulienė. Lietuvos Aukščiausiojo Teismo nutartis keičia taisykles valstybinės žemės nuomos srityje? (1)

Lietuvos Aukščiausiasis Teismas leido nuomoti valstybinę žemę prie bendrų kiemų, aikštelių...

Dalius Misiūnas. Klausimas, į kurį sau privalo atsakyti ir įmonės, ir jų darbuotojai (4)

Pasauliui grumiantis su virusu, gali kilti pagundų mąstyti taip, kaip siūlė ekonomistas, Nobelio...

Audronė Nakrošienė. Tai, kas kompanijose veikė pirmojo karantino metu, per antrąjį prarado prasmę (5)

Pirmojo karantino metu į namus sugrįžę darbuotojai pasižymėjo sutelktumu, darbingumu,...

Greta Ilekytė. Pinigų lietus artėja: ką jis žada Lietuvai? (26)

Europos Komisija pagaliau patvirtino bendrijos septynerių metų biudžetą, kuris siekia...

Top naujienos

Sukrečiantį vaizdo klipą išleidusi Rusijos grupė: jūsų karaliukui ateina galas (250)

Rusijos repo grupė „Kasta“ paskelbė vaizdo klipą, kuriame rodomi akivaizdūs įvykių...

Vilniuje užsisakė naminį kugelį išsinešti, o kai atidarė pakuotę – laukė staigmena (234)

Dabar toks metas, kad kavinių ir restoranų maistu galima pasimėgauti tik užsisakius jį...

Žiemą kol kas teks pamiršti – į šalį vėl pradės plūsti šiluma (8)

Ketvirtadienio rytas išauš debesuotas, pragiedrulių bus nebent šiaurės vakariniame šalies...

Čempionų lyga kaista: į atkrintamąsias žengė tik įvarčių mašiną ir gynybos ramstį praradusi „Borussia“ prancūzas surinko „pokerį“ (1)

Prie aštuonių kelialapius į UEFA Čempionų lygos atkrintamąsias varžybas jau turėjusių...

Mirė buvęs Prancūzijos prezidentas Giscard'as d'Estaing'as (2)

Mirė buvęs Prancūzijos prezidentas Valery Giscard'as d'Estaing'as , pranešė „France 24“....

Vokietijos rankose – tikrasis Putino ginklas Ukrainai ir Baltarusijai valdyti: ar galima pasirinkti išdavystę? (350)

Būti ar nebūti? Toks klausimas vėl iškilo Vakarų Europai svarstant vamzdyno „ Nord Stream 2...

Vytautė Merkytė | D+ nariams

Kas slepiasi po Paryžiaus gatvėmis: 6 mln. sielų įspėja – sustok, čia yra mirties imperija (2)

Nors Paryžius yra meilės ir romantikos miestas, vieno fakto negalime ignoruoti – po jo gatvėmis...

Dulkys – apie nuotaikas po susitikimo su prezidentu: dėl vieno dalyko su Šimonyte buvome susitarę (328)

„Nenorėčiau spėlioti. Atvirai kalbant, gal ir nelabai yra laiko toms emocijoms, nes tikrai visa...

Dalia Vaitkutė-Šiaulienė | D+ nariams

Pasiilgusiems kelionių siūlo aplankyti lietuvišką Laplandiją, Aliaską ar net Tailandą

Manote, kad žiemą nėra ką veikti? Netiesa. Dar vienas mitas, jog per karantiną galima nebent...

|Maža didelių žinių kaina