aA
Verslininkas Gytautas papasakojo apie situaciją, kurioje atsidūrė jo banko sąskaitoje laikomi pinigai. Vyro SEB banko sąskaitoje yra įstrigę 268 eurai, kurių, kaip tikina, niekaip negali atsiimti, mat neturi pakankamų jų kilmę pagrindžiančių įrodymų. Tokių problemų kilo dėl banko vykdomos pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos politikos.
Bank money
Bank money
© DELFI / Andrius Ufartas

Atlyginimo likutis tapo banko įkaitu

„Atsidūriau situacijoje, kai tapau SEB banko įkaitu, tiksliau – įkaitu tapo mano atlyginimo likutis banke, – pasakoja Autodetalių internetinės parduotuvės vadovas. – Pavasarį iš man priklausančios Jungtinės Karalystės sąskaitos persivedžiau pinigus į SEB banką. Bankas po kelių mėnesių neva suprato, kad tai „nešvarūs ar teroristų pinigai“, tad manęs paprašė pagrįsti jų kilmę.“

Kaip tikina, Gytautas bankui nusiuntė praėjusių metų Valstybinės mokesčių inspekcijos (VMI) deklaracijos kopiją, kurioje esą matoma didesnė, nei prašoma pagrįsti, pinigų suma. Anot jo, to nepakako, todėl nuo spalio pradžios jo sąskaitą bankas užblokavo, tačiau banko mokesčius toliau nuskaičiuoja.

„Nusiunčiau praėjusių metų deklaracijos, pateiktos VMI, kopiją, kurioje aiškiai matoma suma, kelis kartus viršijanti prašomą pagrįsti. Bankui kažkodėl to nepakako, matyt, Lietuvoje yra dar kažkokie kiti, man nežinomi, pajamų deklaravimo būdai.

Nuo spalio 2 dienos mano sąskaitą užblokavo, išskyrus nuskaitymus banko naudai. Parašiau prašymą uždaryti sąskaitą, pervedant lėšų likutį į kitą banką, tačiau jokios reakcijos nebuvo“, – tikina pašnekovas ir priduria Lietuvos bankui parašęs skundą, tačiau, kaip pasakoja, iš atsakymo suprato, kad nieko nepeš.

Vyro pinigai liko įkalinti banke: sąskaitą užblokavo, bet mokesčius skaičiuoja
© DELFI / Mindaugas Ažušilis

„Dabar – visur tylu, bankas tyliai „ryja“ mano pinigėlius už „paslaugas“. Galėčiau kreiptis į teismą, tačiau jis, matyt, tik patvirtins, kad aš remiu terorizmą, ir bankas – teisus“, – apmaudo neslepia vyras.

Verslininkas užsimena kitame banke atidaręs banko sąskaitą ir ten gavęs patvirtinimą, kad VMI deklaracija yra pakankamas įrodymas, pagrindžiantis pinigų kilmę.

„Galiu daryti išvadą, kad dėl įstatymų žmogus – nulis, neturi teisių, bet turi pareigą mokėti mokesčius“, – pabrėžia jis.

SEB bankas: klientai gali uždaryti sąskaitą ir pasiimti lėšų likutį

SEB banko atstovė žiniasklaidai Ieva Dauguvietytė-Daskevičienė pažymi, kad SEB bankas vykdo Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo ir kitų teisės aktų reikalavimus, didelį dėmesį skiria principo „Pažink savo klientą“ įgyvendinimui.

„Įstatymas aiškiai įpareigoja finansų įstaigas vykdyti nuolatinę klientų dalykinių santykių stebėseną, suprasti jų vykdomus sandorius bei pasirinkti tinkamas priemones klientų lėšų bei turto šaltiniams nustatyti ir patikrinti“, – aiškina ji.

Vyro pinigai liko įkalinti banke: sąskaitą užblokavo, bet mokesčius skaičiuoja
© DELFI / Tomas Vinickas

Anot SEB atstovės, bankas kiekvieną situaciją vertina individualiai ir prašo tik tokių dokumentų ar informacijos, kuri reikalinga konkrečioje situacijoje bei leidžia įsitikinti kliento lėšų ir turto kilmės teisėtumu.

„Tam tikrais atvejais iš klientų, kurie vykdo veiklą užsienyje per mūsų banko sąskaitas, galime prašyti dokumentų, įrodančių su užsieniu susijusius lėšų šaltinius. VMI deklaracija, įvertinus duomenų visumą, ne visada yra pakankama“, – atkreipia dėmesį I. Dauguvietytė-Daskevičienė.

Jei klientas atsisako teikti papildomą informaciją apie lėšų ar turto kilmę, įstatymai esą įpareigoja banką riboti ar kai kuriais atvejais ir nutraukti dalykinius santykius su klientu. SEB banko atstovė tikina, kad tokiu atveju klientai gali pateikti prašymą uždaryti sąskaitą ir pasiimti lėšų likutį.

www.DELFI.lt
Griežtai draudžiama DELFI paskelbtą informaciją panaudoti kitose interneto svetainėse, žiniasklaidos priemonėse ar kitur arba platinti mūsų medžiagą kuriuo nors pavidalu be sutikimo, o jei sutikimas gautas, būtina nurodyti DELFI kaip šaltinį.
Įvertink šį straipsnį
Norėdami tobulėti, suteikiame jums galimybę įvertinti skaitomą DELFI turinį.
(73 žmonės įvertino)
2.6849
Edgaras Savickas | D+

Kas Lietuvoje per 10 metų pabrango labiausiai: paaiškino, kaip meistriukai sugeba nuolat kelti kainas (9)

Rugsėjį kainų augimas pakilo į aukščiausią lygį nuo 2008 metų ir tai dar gali būti ne...

Vyriausybės siūlymai dalį gyventojų paliks be didesnių sumų: ekspertai vadina blogovės valstybe (164)

Uždirbantiems minimalią algą ir kiek daugiau, kitąmet žadama daugiau pinigų, tačiau numatyta,...

Ekspertai įvertino, ar lietuviai dirbs iki 72-ejų: tai – kraštutinė priemonė (303)

Prieš kurį laiką Europos Komisija (EK) iškėlė diskusiją apie pensinio amžiaus vėlinimą...

Lietuvoje rugsėjį užfiksuota didžiausia mėnesio infliacija Baltijos valstybėse (3)

Vartojimo prekės ir paslaugos Lietuvoje rugsėjį brango sparčiausiai Baltijos valstybėse .

Daugiau uždirbus įsijungė „Sodros“ „lubos“: savų pinigų teks laukti iki kitų metų vasaros (61)

Išskirtinai didelių uždarbių savininkų tarpe – pasipiktinimas: kodėl pasiekus „Sodros“...

Top naujienos

Prognozuoja tolesnius Vyriausybės veiksmus: ar pasirinks dėti pilnus stabdžius, ar palaipsnį griežtinimą, bet to neišvengsime (688)

Koronaviruso atvejų augimo Lietuvoje tempai vis garsiai skirtingų sričių ekspertus skatina...

Dailius Dargis | D+

Užkeikti mafijos turtai: kaip „Kamuolinių“ milijonierius sukaupė įspūdingus turtus, o triukšmingų kaimynų atsikratė savais metodais

Artimiausiu metu teismą pasieks didžioji „Kamuolinių“ gaujos byla, kurioje paaiškės naujų...

Šios savaitės orai – permainingi: antradienį bus šalnos, bet ketvirtadienį gerokai sušils

Savaitgalį gana debesuotus ir su trumpais lietumis orus lėmęs ciklonas pirmadienio dieną...

Dingusio lagamino drama: kaip atostogas gali sugadinti neatsakingas Vilniaus oro uosto vyrukas (93)

Liūdna istorija apie tai, kaip neatsakingi oro uosto darbuotojai gali sugadinti atostogas. Vilniuje...

Kauno klinikų gydytoja papasakojo, kam verta atlikti lazerinę regėjimo korekciją, o kam ji nepadės (69)

Lazerinė akių korekcija Lietuvoje atliekama jau ne vieną dešimtmetį, tačiau šias operacijas...

Į laisvę paleido koronavirusu sergantį kalinį: vos tik grįžęs sulaukė policijos pareigūnų (16)

Šiaulių apygardos teismo Baudžiamųjų bylų skyriaus teisėjų kolegija apeliacine tvarka...

Ne viskas Užkalnio Klaipėdoje tobula, arba korumpuotų apžvalgų kyšančios ausys (103)

Sveiki, čia Andrius Užkalnis , ir aš esu jūsų geriausias draugas ir mėgstamiausias maisto...

Pirmą kartą pajuto COVID-19 chaosą, prie kurio Europa jau pripratusi: ateitis bus labai bauginanti (163)

Vos prieš kelias savaites Singapūras buvo, galima sakyti, gyvas pandemijos suvaldymo pavyzdys....

Prekybos tinklai ieško šimtų darbuotojų, siūlo premijas už priviliotus žmones (456)

Didieji prekybos tinkai ieško šimtų darbuotojų – anot jų, situacija rinkoje itin sudėtinga....

Trečiojo šimtuko žaidėjui nusileidęs Berankis liko už Kremliaus taurės turnyro borto (43)

Ričardas Berankis (ATP-106) nepateko į Rusijoje vykstančio ATP 250 serijos Kremliaus taurės...