„Danske Bank A/S" tapo šių dienų rusiškų pinigų plovimo simboliu po to, kai rugsėjo mėnesį paskelbė ataskaitą, kurioje mirgėjo šokiruojantis skaičius: 200 milijardai eurų (230 mlrd. dolerių).
Danijos finansų priežiūros institucijos (FSA) generalinis direktorius Jesperis Bergas teigia, kad byla susidomėjusiems žmonėms buvo sunku adekvačiai įvertinti šį skaičių. Pasak jo, iš dalies taip nutiko todėl, kad dar nebuvo tokio precedento: niekada joks skolintojas neatskleidė tiek informacijos, kiek jos atskleidė „Danske".
„Skaičiai, kuriuos paviešino „Danske Bank" – tai visi piniginiai srautai, pereinantys per nerezidentų sąskaitas, nes tokie yra jų turimi skaičiai, – interviu Kopenhagoje teigė J. Bergas. – Visų kitų bankų skelbiami skaičiai yra sumos, tapatinamos konkrečiai su pinigų plovimu, susijusiu su tradiciniais nusikaltimais."
Didžiausias Danijos bankas praėjusiais metais paskelbė, kad didžioji dalis iš 200 milijardų eurų, kurie nuo 2007 iki 2015 m. perėjo per Estijos nerezidentų sąskaitas, tikriausiai turėtų būti laikomi įtartinais. J. Bergas „Danske" pateiktus skaičius vadina „kitos rūšies gyvūnais" nei „tais atvejais, kai galima tiksliai nurodyti, kad viena ar kita suma, sakykim, buvo gauta iš narkotikų barono".
„Hermitage Capital Management" įkūrėjas Billas Browderis, gerai žinomas pinigų plovėjų persekiotojas, jam antrina: „Danske" bankas apsinuogino ir pasakė: „Žiūrėkit, mes turėjome didelę problemą."
Nors toks skaidrumo laipsnis gali turėti politinę kainą, galiausiai jis gali išeiti „Danske" į gera, svarsto B. Browderis.
„Paskutinį žodį tars JAV reguliavimo institucijos, – teigia jis. – Nes jei JAV reguliuotojai matys, kad būta problemų, kurios buvo identifikuotos, pripažintos ir pradėtos spręsti, jų akyse tai atrodys kur kas geriau nei pasakymas: „Mes jums nesakysim, kad yra problema."
„Danske" prisipažinimas buvo didžiulės reikšmės įvykis, kurį pasmerkė politikai, investuotojai ir plačioji visuomenė. Akcininkams sureagavus į skandalą, banko akcijos praėjusiais metais nukrito 47 procentais.
Reguliavimo kontroversija
Kontroversiją sukėlė ir „Danske" reguliuotojų vaidmuo. Tiek Danijos, tiek Estijos finansų priežiūros institucijas dėl bankininkystės skandalo tyrė Europos bankininkystės institucija (EBA). Anksčiau šį mėnesį EBA pateikė išvadą, kad abu stebėtojai Europos Sąjungos teisės nepažeidė. Tačiau laikraštyje „Information" paskelbtame pranešime ši išvada buvo kvestionuota. Pranešime teigiama, kad finansų priežiūros institucijos vis dėlto pažeidė ES teisę, tačiau EBA nariai, kurie yra bloko nacionaliniai reguliuotojai, balsavo prieš tokios išvados paskelbimą.
Panašu, kad kiti bankai jau mokosi iš „Danske" patirties. Didžiausias Švedijos būsto paskolų teikėjas „Swedbank" reguliavimo institucijų peržiūrai pateikė 100 milijardų dolerių vertės abejotinus sandorius, susijusius su „Danske" byla. Visus pinigų plovimo atvejus iki šiol atskleidė Švedijos žiniasklaida.
„Swedbank" užsakė ataskaitą, kurioje buvo peržvelgta 50 sąskaitų, tačiau paskelbtoje išvadoje atsisakė pateikti konkrečius skaičius. Dabar bankas planuoja paskelbti antrą ataskaitą. „Swedbank" finansų direktorius Andersas Karlssonas teigia, kad „jeigu ko nors ir pasimokėme, tai kad viskas pirmiausia turi būti įrodyta – tai turi būti faktai". Dėl šios priežasties jis teigia, kad nežinia, ar „Swedbank" kada nors atskleis kokius nors konkrečius skaičius.
„Danske" ataskaitoje, kurią paruošti užtruko metus, buvo identifikuota maždaug 9,5 milijonų mokėjimų. Tarp jų – išorinių šalių pervedimai Estijos nerezidentams, kurie per devynerius metus persiuntė šiuos pinigus gavėjams už banko ribų. Patikrinimas šį „srautą" įvertino apytikriai 200 milijardų eurų.
Tie skaičiai apima „viską, kas vyko šiose sąskaitose", aiškina J. Bergas. „Daugelis jų rodo kapitalo nutekėjimą, daugelis rodo mokesčių vengimą. Galiausiai lieka nebeaišku, kas turėtų būti siejama su tradiciniais nusikaltimais." Jis sako, kad gali niekada ir nepaaiškėti, kuri dalis iš visų tų pinigų buvo iš tikrųjų išplauta.
J. Bergas užsiminė, kad sprendimas taikyti maksimalų skaidrumą tam tikra prasme nepasiteisino. Jis įspėja, kad iš „Danske" bylos kiti bankai gali pasimokyti vieno dalyko: geriau atskleisti mažiau, nei daugiau.
„Kalbant apie rezonansą visoje Europoje, akivaizdu, jog prizo už skaidrumą jūs tikrai negausite", – pastebi J. Bergas.
Jis taip pat pažymi, kad dėl politinės situacijos neproporcingai didelė reguliuotojų išteklių dalis turi būti nukreipta į kovos su pinigų plovimu procesus, tuo pačiu kuriant pažeidžiamumą kitur. Kaip pavyzdį jis pateikė kibernetinį saugumą.
„Dėl mūsų pademonstruoto skaidrumo buvo lengva atvejį eskaluoti. Nesu tikras, kad tai buvo protinga, – svarsto jis. – Tai suteikia valdžios institucijoms ir bankams paskatą būti neskaidriems."
Kita vertus, J. Bergas teigia, kad nematė alternatyvos visiškam skaidrumui. „Bet, manau, verta pamąstyti Europos lygmeniu, ar tik nekuriame paskatų išlaikyti paslaptis po devyniais užraktais."
Privalumas tik toks, kad „Danske" investuotojams nebereikia nerimauti, kad bus atskleista ir daugiau šokiruojančių faktų, nes viskas jau buvo paskelbta viešai.
„Neturėjome jokios informacijos apie kokių nors sankcijų pažeidimą", – teigia jis. „Danske" užsakyta ataskaita „mano žiniomis neatskleidė nieko, o buvo išnagrinėta 6000 rizikingiausių sąskaitų".
