Установлено, что из-за отсутствия внутренних процессов банка требование по крупным позициям Revolut Bank было превышено в течение двух месяцев с июля 2023 года. После того как банк выявил причины вышеуказанных недостатков, нарушение было устранено в сентябре 2023 года.
Штраф на Revolut Bank был наложен с учетом того, что банк допустил аналогичное нарушение в 2022 году, за что были введены меры воздействия. Также были учтены смягчающие обстоятельства: банк признал допущенное нарушение, сам выявил его и устранил. Кроме того, сам банк сообщил о нарушении в Центробанк Литвы. Revolut Bank принял меры для предотвращения повторения нарушений в будущем.
Сам Revolut указал, что серьезно оценивает инцидент, поэтому после его выявления в течение нескольких дней полностью исправил его и сообщил об этом в регулирующий орган.
"Revolut также внедряет улучшенные элементы контроля, чтобы предотвратить повторение подобных ситуаций. Это был единичный инцидент, не затронувший капитал ни одной компании группы Revolut. Ситуация не привела к финансовым потерям и не затронула клиентов и их средства", - говорится в комментарии компании.
С 1 января этого года ЗАО Revolut Holdings Europe и управляемый им Revolut Bank находятся под непосредственным надзором Европейского центрального банка совместно с Центробанком Литвы.
