Также были установлены другие нарушения и недочеты в деятельности компании. После учета всех обстоятельств Центробанк упразднил лицензию платежного ведомства Majestic Financial. Это значит, что компания больше не сможет предоставлять финансовые услуги и в течение двух месяцев должна вернуть деньги своим клиентам.
Компания не гарантировала внутренний контроль в сфере превенции отмывания денег и финансирования террористов – не было должного распределения функций между работниками и ответственными лицами, независимости, аудита в этой сфере, не должным образом хранилась информация.
Процедура проверки клиентов компанией Majestic Financial содержала серьезные недочеты, в силу которых компания не могла должным образом оценить и использовать полученную от клиентов информацию о целях и характере деловых отношений.
Учреждение не всегда должным образом устанавливало личность клиентов или их представителей, не применяло меры для ужесточения средств подтверждения личности клиента, несмотря на то, что в период проверки большую часть его клиентов составляли клиенты из группы риска.
У учреждения не было сценария для выявления случаев финансирования террористов, а средства наблюдения за клиентами в случаях отмывания денег не действовали, были неподходящими.
Компания не проводила внутренние расследования в связи с подозрительными денежными операциями и сделками.
Компания не осуществляла необходимое наблюдение, поэтому не отслеживала подозрительные операции, не останавливала их, не сообщала о них Службе расследования финансовых преступлений.
Кроме того, учреждение предоставляло неверную информацию о деньгах потребителей.
