Šis planas yra atsakas į pinigų plovimo per Danijos, Estijos, Latvijos, Liuksemburgo, Maltos, Ispanijos, Nyderlandų, Didžiosios Britanijos ir Kipro bankus. Pinigų plovimo schemos dažnai veikia pasitelkus šalies bankų užsienio filialus, esančius ES.
Spalio 29 d. paskelbtas plano projektas dar gali keistis iki priėmimo procedūros gruodį. Projekte numatoma įpareigoti Europos centrinį banką (ECB) ir Europos Komisiją (EK) peržiūrėti pinigų plovimo atvejus iki 2019 m. vidurio, siekiant išsiaiškinti „papildomus būdus“ sustiprinti ES teisinę sistemą.
Plano projekte išvardijamos trumpalaikės priemonės, kurių bus imtasi iki kitų metų pabaigos, siekiant užtikrinti ES pajėgumus užkardyti finansinius nusikaltimus.
Pagal planą, ES bankų priežiūros institucijos turėtų galimybę įvertinti banko valdytojo tinkamumą eiti šias pareigas ir nutraukti bankininkystės licencijas bankams, pažeidusiems taisykles, draudžiančias pinigų plovimą ir panašius finansinius nusikaltimus.
Planas skatina EK iki 2019 m. rugsėjo siūlyti kitas ilgalaikes priemones, stiprinančias ES teisinę sistemą, tačiau plane nėra minimas naujos bankų priežiūros institucijos, kovosiančios su finansiniais nusikaltimais, įkūrimas.
