aA
Vilnietė Rūta pasakoja apie kaip reikiant apkartusį buto pirkimą. Ji aiškina susidūrusi su sunkumais iš banko Kanadoje pervedant pinigus į vieną bankų Lietuvoje. Pasak jos, užuot bankas reikalus sutvarkytų pats, jos yra prašoma asmeninių kito žmogaus duomenų.
Mokesčiai
Asociatyvi nuotr.
© Shutterstock

Prašė kito žmogaus banko išrašų

Rūta pasakoti istoriją pradeda nuo to, kad jos tėvai sostinėje ketina įsigyti būstą. Nors mama šiuo metu gyvena Vilniuje, drauge su ja, tėtis vis dar likęs Kanadoje.

Kadangi abu tėvai – ne Lietuvos piliečiai, o bankai tokiems, kaip teigė, nelabai norintys atidarytų sąskaitų Lietuvoje, kad viskas būtų paprasčiau, jie sakė suplanavę, kad pinigus už butą tėtis į banko sąskaitą galėtų pervesti dukrai, o ji atsiskaitytų su nekilnojamo turto pardavėjais.

„Mes pasirašėme sutartį dėl buto, o jis į mano turimą sąskaitą kaip dovaną pervedė 100 tūkst. Eur“, – sakė Rūta, tačiau, kaip teigė, čia ir prasidėję siurprizai.

„Kai iš vieno Kanados bankų buvo padarytas pavedimas į mano SEB sąskaitą, netrukus iš SEB gavau laišką, kad atėjo pinigai ir reikia paaiškinti mokėjimą pagrindžiančius dokumentus, tarkime, kad tai – dovanojimas.

Mes tai ir padarėme, tačiau antras dalykas buvo prašymas paaiškinti gaunamų lėšų kilmę, kitaip tariant, iš kur mano tėtis gavo šiuos pinigus“, – pasakojo Rūta.

Pasak moters, jai pasirodė keista, kodėl lėšų pagrindimo dokumentų prašoma jos, o ne asmens, iš kurio sąskaitos pavedimas daromas.

„Tai – labai asmeninė žmogaus informacija, mano tėčio banko sąskaitų išrašai nuo 2000 m.“, – stebėjosi ji ir sakė SEB darbuotojų paprašiusi kontaktų, kad tėtis su banku galėtų susisiekti pats, o jos, kaip tarpininkės, vaidmuo būtų baigtas, tačiau toks prašymas buvo ignoruotas.

Galiausiai, SEB bankui buvo pateikti Kanados banko, iš kurio ir buvo padarytas pavedimas, kontaktai, tačiau, kas labiausiai ir papiktino Rūtą, niekas su Kanados banku net nesusisiekė.

„Po paros gavau laišką, kad mokėjimas atmestas, o pinigai nepriimti.

Sakyčiau, cirkas. Vakar skambinau, klausiau, gal dar ką galima padaryti, kad tie pinigai būtų įskaityti, bet jie jau buvo atmesti, o dabar pavedimus reikės atlikti iš naujo“, – kalbėjo ji.

Iš trečiųjų asmenų informacijos rinkti negali

„Delfi“ susisiekė su SEB banku. Jo atstovė žiniasklaidai Ieva Dauguvietytė-Daskevičienė teigė, kad būtent teisės aktai banką įpareigoja tinkamai įgyvendinti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemones bei užtikrinti ekonominių ir kitų tarptautinių sankcijų įgyvendinimą.

„Todėl, vykdydami nuolatinę dalykinių santykių stebėseną, tam tikrais atvejais turime kreiptis į klientą ir prašyti patiekti papildomą informaciją.

Poreikis klausti papildomos informacijos apie atliekamas operacijas, įskaitant apie lėšų kilmę, gali kilti tiek klientui inicijuojant, tiek priimant mokėjimus“, – aiškino ji.

Banko atstovė teigė, kad šis konkretus atvejis yra susijęs su išskirtine situacija, kai bankas, laikydamasis įstatymų, prašė pagrįsti iš kito asmens, gyvenančio užsienyje, banko klientui pervedamų lėšų kilmę ir prašė pateikti tai pagrindžiančius dokumentus.

„Suprantame mūsų klientei dėl to kylančius nepatogumus, tačiau atkreipiame dėmesį, kad lėšų kilmę pagrindžiančių dokumentų bankas negali surinkti tiesiogiai iš trečiųjų šalių, nes, tokiu atveju, negalime nustatyti trečiųjų asmenų, kurie teiktų tokią informaciją, tapatybės.

Informuodami klientą apie tai, kad reikia pateikti papildomus jam pervedamų pinigų lėšų kilmę pagrindžiančius dokumentus, visada nurodome, kad juos turi pateikti pats banko klientas.

Apgailestaujame, jei banko konsultantams nepavyko to tinkamai paaiškinti šiuo konkrečiu atveju“, – sakė ji.

www.DELFI.lt
Viskas apie pinigus. Finansų konsultantė atsako
Reikia patarimo, kaip planuoti išlaidas, kaip sutaupyti, o gal – kaip daugiau uždirbti? Užduokite klausimą nepriklausomai finansų konsultantei Ievai Jazavitienei.
Griežtai draudžiama DELFI paskelbtą informaciją panaudoti kitose interneto svetainėse, žiniasklaidos priemonėse ar kitur arba platinti mūsų medžiagą kuriuo nors pavidalu be sutikimo, o jei sutikimas gautas, būtina nurodyti DELFI kaip šaltinį.
Įvertink šį straipsnį
Norėdami tobulėti, suteikiame jums galimybę įvertinti skaitomą DELFI turinį.
(169 žmonės įvertino)
1.8935

Ukrainos URM vadovas Davose ragina Vakarus „užraukti rusišką eksportą“

Ukrainos užsienio reikalų ministras Dmytro Kuleba trečiadienį paragino Vakarus „užraukti...

NŽT: daugėja valstybinės žemės nuomininkų, auga ir jų įsiskolinimai

Valstybinės žemės nuomininkų skolos auga, daugėja ir skolininkų, sako Nacionalinės žemės...

Šiaurės ir Baltijos šalių grupei TVF valdyboje atstovaus Vasiliauskas

Tarptautinio valiutos fondo ( TVF ) valdyboje Šiaurės ir Baltijos šalių grupei atstovaus Baltijos...

„Moody‘s“ nepakeitė Šiaulių banko reitingų

Tarptautinė reitingų agentūra „ Moody‘s Investor Service“ („Moody‘s“) patvirtino...

Vyriausybė pritarė planui, kaip pertvarkyti vandentvarkos sistemą

Vyriausybė trečiadienį pritarė Geriamojo vandens tiekimo ir nuotekų tvarkymo įstatymo...

Top naujienos

Šimonytė – apie Seime laukiantį dar vieną išbandymą: niekas koalicijos partnerių pririštų prie kojos nelaiko

Premjerė Ingrida Šimonytė teigia, kad jai kelia nerimą tai, jog Vakaruose daugėja balsų,...

Dundulis apie prekių trūkumą ir kainas: kai kurie produktai pardavinėjami nuostolingai (1)

„Norfos mažmenos“ valdybos pirmininkas Dainius Dundulis nevynioja žodžių į vatą ir sako,...

Nuo šios ligos miršta daugiausiai žmonių pasaulyje: sutrikus gyvybinėms funkcijoms, negrįžtami pokyčiai smegenyse prasideda po 3 min.

Pagrindinė mirties priežastis visame pasaulyje, pasiglemžianti vis jaunesnio amžiaus žmones –...

Rusų karių siaubas – jų techniką niokojančios vakarietiškos raketos: naujausios bandymus amerikiečiai slėpė nuo rusų, priešui smogs kinetine jėga skrieja 5 kartus greičiau už garsą

Rusijai pradėjus karą Ukrainoje , Vakarų pasaulis nors ir vėluodamas, tačiau susiviejino ir...

Kremliaus puolimas Ukrainoje pasiekė naują fazę: įspėja, kad nori viską sunaikinti

Ukraina sako, kad Rusijos puolimas pasiekė aktyviausią fazę. Rytuose tęsiasi bombardavimai...

Užkalnis. Namuose gyveno ukrainietė: nepasigailėjau (6)

Manęs seniai prašo: daugiau gerų naujienų, Andriau. Parašyk ką nors gero apie Lietuvą ir jos...

Karas Ukrainoje. Ukraina: Sjeverodoneckas šluojamas nuo žemės paviršiaus, ten sprendžiamas šalies likimas (1)

Pasak Ukrainos gynybos ministerijos atstovo Oleksandro Motuzianyko, Rusijos puolimas Ukrainoje...

Delfi PliusBrian Chappatta

Dėl Putino karo – garsus Soroso įspėjimas (2)

Milijardierius George‘as Sorosas Šveicarijoje vykstančiame Pasaulio ekonomikos forume (PEF)...

Transliacija / Kaip pas žmones. Pasaulio nuo karo neapsaugojome – ar apsaugosime nuo bado?

Ekspertai vis garsiau kalba apie gresiantį masinį badą dėl Ukrainoje užstrigusių grūdų. Kaip...

Nekilnojamojo turto rinka – permainų sūkuryje: dalis gyventojų bus priversti palaukti

Nuosavas būstas lietuviams visuomet buvo savotiškas saugumo uostas. Praėjusiais metais aktyvumas...