Jei jau finansiniai produktai tampa vis labiau ir labiau įtraukiantys, galbūt reikėtų visą investavimo riziką persikelti sau? Pradėti domėtis finansiniais produktais ir investuoti pačiam?
Eksperimento sandara
Siekiant paneigti arba patvirtinti faktą, kad 90 proc. naujų investuotojų (iki tol neturėjusių finansinės/investicinės veiklos praktikos) praranda savo investiciją „Forex“ rinkoje per pirmus tris mėnesius, buvo nuspręsta atlikti investavimo eksperimentą. Eksperimento tikslas – edukacinis.
Siekiama patikrinti ar įmanoma uždirbti neturint patirties investavimo procese? Ar galimybė kiekvienam turinčiam lėšų prisijungti prie finansinių rinkų vis dėlto yra žalinga?
Trijų mėnesių laikotarpiui atrenkami du dalyviai, neturintys investavimo patirties (universiteto studentai). Kiekvienam iš dalyvių suteikiama 200 eurų pradinė investicija, kurią galės naudoti pasirinktame „Forex“ brokeryje. Eksperimentas suskirstytas į tris etapus:
1. Mokymasis – 3 pirmos savaitės skiriamos susipažinimui su finansiniais produktais, prekybinėmis platformomis, investavimo metodika. Formuluojami tikslai, vertinama rizika.
2. Investavimo procesas – 8 savaitės. Dalyviai investicinius sandorius atliktų „Forex“ valiutų rinkoje. Ši rinka pasirinkta dėl savo paprastumo – labai nesunku atlikti prekybinius sandorius (nusprendžiant prekiauti tik su viena/keliomis pasirinktomis valiutų poromis).
Atranka į investavimo eksperimentą
Tikėjomės, kad atranka į investavimo procesą nebus komplikuota. Kadangi, sulaukėme keliolikos dalyvauti atrankoje norinčių jaunuolių, todėl siekėme atrinkti asmenis neturinčius patirties investicijų pasaulyje, bet norinčius save išbandyti šioje srityje. Natūraliai kyla klausimas: ar užtenka, tik švytinčių akių bei didelio noro, kad būtų galima sėkmingai sudalyvauti investiciniame procese? Galbūt.
Atrankoje dalyvavo bakalauro ir magistro studijas baigę bei vis dar bestudijuojantys jaunuoliai. Kadangi eksperimento tikslas – nustatyti ar finansinių pagrindų neturintys asmenys irgi gali sėkmingai investuoti, todėl atsisakėme kandidatų su finansiniu išsilavinimu. Nusprendėme pasirinkti du bakalauro studijas bebaigiančius studentus (architektūros ir web puslapių dizaino). Vienas iš jų tampa dalyviu X, kitam suteikiame vardą – dalyvis Y.
Investavimo eksperimento eiga
Visas investavimo eksperimento įdomumas prasideda, kuomet peržengiama į kitą etapą – realiai susipažįstama su pasirinktomis investavimo platformomis. Kiekvienam pradedančiajam prekiautojui parsisiuntus pasirinkto brokerio prekybinę platformą vis dėlto kyla daugiau nei daug klausimų. Visų pirmiausia reikia suprasti, kas vyksta ekrane. Nuo ko pradėti? Kas tos besikeičiančios žalios figūros juodame fone? Nejaugi taip ir vyksta investavimo procesas?
Proceso dalyviams pradžioje svarbiausia suprasti, kaip vyksta prekyba valiutų rinkose, kaip valdyti platformą, kaip atlikti prekybinius sandorius, kokius prekybos metodus pasirinkti. Kaip ir kitose, taip valiutų rinkoje prekiautojams suteikiama galimybė investuoti su keliolika kartų didesne suma, nei turimas prekybinis įnašas. Galimybė prekiauti su „pasiskolintais“ pinigais (net ir su keliais lotais) ir gauti keletą kartų didesnę grąža labai vilioja. Žmonės yra godūs ir pamiršta, jog nuostolis taip pat gali būti keliolika kartų didesnis nei buvo tikėtasi. Kaip vystėsi viso eksperimento eiga?
Pirma savaitė
Pirmas žingsnis, kurią pradedantys prekiautojai turi padaryti – tai tikros/realios prekybinės sąskaitos atidarymas. Dalyviui Y kilo netikėtų kliūčių atidarant brokerinę sąskaitą. Keletą kartų iš eilės nebuvo patvirtinti reikalingi dokumentai bei šiek tiek pastumtas sąskaitos atidarymo terminas.
Nepasitenkinimą sukėlė ir neaiškus komunikavimo procesas, kuomet informacija norinčiam atsidaryti sąskaitą nėra aiškiai pateikiama. Jau tuomet dalyvis Y galvojo, kad galbūt vertėtų pasirinkti kitą brokerį, kad ir dalyvio X pasirinktą „IronFX“, žinant, kad nebuvo jokių su komunikacija susijusių problemų.
Dalyvis Y neatliko nei vieno prekybinio sandorio, kaip pats teigė – nebuvo dar pasiruošęs prekybai. Tuo metu dalyvis X atliko 12 prekybinių sandorių. Investicinis portfelis paaugo daugiau nei 25 proc. 11 iš jų buvo pelningi ir tai akivaizdžiai buvo vienas pagrindinių stimulų aktyviai prekiauti.
Antra savaitė
Dalyvis Y irgi pradėjo prekybą valiutų rinkoje. Skirtingai nuo dalyvio X, dalyvis Y stengiasi laikytis prieš eksperimento pradžią apsibrėžto plano – naudoja techninės analizės priemones, prekiaudamas neperžengia maksimalaus sverto (taip nerizikuodamas didesne kapitalo dalimi, nei pavyktų uždirbti vieno sandorio metu), veda prekybinį žurnalą. Dalyvis X atliko vieną prekybinį sandorį (vienas sandoris iš praėjusios prekybinės savaitės buvo sėkmingai uždarytas) ir uždirbo 10,77 eurų. Dalyvis Y atliko 5 sandorius, beje visi buvo sėkmingi ir uždirbo 8.4 eurų. Atitinkamai investiciniai portfeliai augo 4,2 proc. ir 4,26 proc.
Trečia savaitė
Dalyviai vis dar „nesudegino“ pradinės 200 eurų investicijos. Vis dėlto dalyviui X išaušo atpildo laikas. Negali visuomet sektis, jei rizikuoji daugiau nei 80 proc. savo turimo kapitalo. Gruodžio 18 dieną atidarytas sandoris buvo uždarytas su 200,46 eurų nuostoliu.
Bendra turima investicija šiuo metu yra 123,48 eurų. Kaip teigia pats dalyvis, tai buvo smūgis žemiau juostos, smarkiai sumažinęs pasitikėjimą savimi. Nors tai tebuvo antras nesėkmingas sandoris valiutų rinkose, bet nuostolis viršijo visus lūkesčius... Dalyvis Y padidino savo turimą kapitalą iki 247,6 eurų. Atlikti sandoriai valiutų rinkoje šią savaitę kapitalą padidino 18.8 proc.
Ketvirta savaitė
Jau prabėgo keturios savaitės, kuomet eksperimento dalyviai investuoja „Forex“ rinkoje. Įpusėjus eksperimentą, galima pasidžiaugti, kad dalyviai vis dar turi pradines investicijas, leidžiančias toliau prekiauti valiutų rinkose. Vis dėlto dalyviui X „Forex“ jau smogė bumerangu atgal. Šią savaitę rinkos tendencijai nepasikeitus, dalyvis X neteko 88.55 proc. savo 200 eurų investicijos ir toliau investavimo eksperimentą tęsia su 22.9 eurų suma. Dalyviui Y sekėsi žymiai geriau. Investicinis portfelis padidėjo 35.15 proc. nuo 247,6 eurų iki 334,64 eurų. Tai labiau nei įspūdingas augimas. Naudojami svertai svyravo nuo 0.01 iki 0.1. Dalyvis Y mano pagavęs investavimo laimės paukštę, kuri padeda atlikti sėkmingus sandorius ateityje.
Penkta savaitė
Penkta savaitė vienam iš investavimo eksperimento dalyvių tapo lemtinga. Nors vis dar liko labai minimali pradinės investicijos dalis, tačiau dalyvis X jau neteko 99.34 proc. savo pradinės investicijos ir šiuo metu turi tik 1,32 euro. Tuo metu dalyvis Y toliau sparčiai didino savo turimą investiciją.
Ketvirtą savaitę pabaigęs su 333,64 eurų, šios savaitės viduryje jau turėjo 433,45 eurų. Pradinė investicija buvo padidinta 116.73 proc. Vis dėlto, ir dalyviui Y patikėjimas savimi, jog „Forex“ galima nuversti kalnus ir uždirbti dar daugiau, smarkiai pakišo koją. Neteisingai numačius GBP/USD valiutų poros judėjimo tendenciją ir susidūrus su kapitalo mažėjimu, dalyvis Y atidarė dar tris sandorius toje pačioje poroje.
Bet šiai valiutų porai ir toliau judant žemyn, bei pasiekus rekordines žemumas nuo 2010 metų, šie trys sandoriai vis didino kapitalo nuostolį.
Šešta savaitė
Dalyvis Y uždarė keturias pozicijas atidarytas dar sausio 14–15 dienomis su 434,57 eurų nuostoliu. GBP/USD valiutų poros kursui judant žemyn, nuostolis galėjo būti ir didesnis, bet dalyvis Y suskubo nutraukti prekybą einamajam balansui pasiekus 31 euro ribą. Gaila, tačiau dar prieš savaitę turėjęs 447,78 euro savo investicinėje sąskaitoje, šeštą eksperimento savaitę pabaigė tik su 13,02 euro.
Septinta savaitė
Septinta eksperimento savaitė prekybiniu atžvilgiu buvo gana aktyvi, atlikta keturiolika sandorių iš kurių tik trys buvo nesėkmingi. Vis dėlto bendra investicija didėjo labai minimaliai ir savaitės pabaigoje pasiekė 14,35 eurų.
Aštunta savaitė
Investavimo eksperimentas baigėsi. Abu dalyviai patvirtino hipotezę, kad prekyba „Forex“ rinkoje negali būti tik laisvalaikio užsiėmimas. Tai yra sunkus darbas, reikalaujantis didelio pasiruošimo.
Dalyvis X iš eksperimento pasitraukė dar penktos savaitės pabaigoje, tuo tarpu dalyviui Y pavyko išlaikyti bent dalį pradinės investicijos iki eksperimento pabaigos. Aštuntą savaitę dalyvis Y pabaigė savo prekybinėje sąskaitoje turėdamas 46,13 eurų. Investicija nuo praėjusios savaitės padidėjo 221,46 eurų. Aišku augimas yra reliatyvus, nes dalyviui Y vis dėlto nepavyko bent jau išlaikyti turėtos pradinės investicijos.
Visa patirtis, net ir su neigiamu atspalviu yra naudinga. Abu eksperimento dalyviai susipažino su prekyba valiutų rinkose ir nėra svarbu, kad dalyvis X neteko 99.34 proc., o dalyvis Y 76.94 proc. savo pradinių investicijų. Tai kuo puikiausiai patvirtino, kad investavimas negali būti tik laisvalaikio užsiėmimas.
Patirtis, žinios, emocinis stabilumas yra būtini siekiant pelningai investuoti. Kuomet dalyviai pradėjo rizikuoti per daug, visas eksperimentas tapo šiek tiek panašiu į lažybas. Kelis kartų buvo siekiama pasipelnyti iš staigiai pasikeitusių rinkos tendencijų. Vis dėlto rizika nepasiteisino, kas lėmė neproporcingai didelius nuostolius. Abu dalyviai prisipažįsta, kad elgtųsi kitaip, jei dalyvautų eksperimente dar kartą. Vis dėlto tai negarantuoja, kad rezultatai būtų kitokie.