aA
Europos mūšyje su pinigų plovimu atidaromas naujas frontas. Po to, kai su šimtais milijardų eurų siejami nešvarių pinigų skandalai sudrebino kai kurių stambiausių žemyno bankų pamatus, Baltijos regionas – kuriame kaip tik ir kilo vienas iš pagrindinių skandalų – vėl stoja į kovą.
© DELFI / Andrius Ufartas

Šį kartą taikinyje – mokėjimo paslaugų teikėjai, kurie ne tik palengvina elektroninę prekybą, bet ir padeda žmonėms pigiai siuntinėti pinigus po visą pasaulį. Pavojus yra toks, kad nusikaltėliai jais naudojasi siekdami nuslėpti neteisėtus sandorius, kol tikrintojų dėmesys sutelktas į tradicinius bankus.

Apie pavojų šiais metais įspėjo Šiaurės šalys, kurios ėmėsi esminių pokyčių po to, kai „Danske Bank A/S“ pripažino, jog didelė dalis iš maždaug 230 milijardų dolerių, kurie perėjo per nediduką Estijos filialą, galėjo būti neteisėti.

Taip pat nerimaujama dėl stambių pasaulinių žaidėjų, tokių kaip Londone įsikūręs „Revolut Ltd“, bankininkystės licenciją gavęs iš Lietuvos.

Tačiau pačių drastiškiausių veiksmų ėmėsi teisėsaugos ir reguliavimo institucijos Taline, Rygoje ir Vilniuje – finansinių technologijų centre.

Estijos policija šį mėnesį dėl pinigų plovimo ir grobstymo sulaikė tris „GFC Good Finance Company AS“ darbuotojus.

„GFC“, veikiantis nuo 2013 m. ir šių metų pirmąjį ketvirtį kontroliavęs daugiau kaip pusę 183 milijonų eurų rinkos, gegužę neteko licencijos. Valdžia pranešė, kad jis „rimtai pažeidė“ taisykles, įskaitant klientų patikrinimo procedūras.

Balandžio mėnesį „AS Talveaed“ – nuo 2011 m. aptarnavęs aukštesnės rizikos klientus nerezidentus – taip pat buvo atimta licencija paaiškėjus, kad jis „kelerius metus“ pažeidinėjo teisinius įsipareigojimus.

„Galime patvirtinti, kad išsiaiškinus šiuos atvejus rizika sektoriuje ženkliai sumažėjo“, – elektroniniame laiške pažymėjo finansų priežiūros tarnybos vadovas Kilvaras Kessleris.

Lietuvoje centrinis bankas spalio mėnesį 245 000 eurų bauda nubaudė mokėjimo bendrovę „MisterTango UAB“ už pinigų plovimo ir kovos su terorizmu finansavimo taisyklių pažeidimą – tai trečiasis bendrovės nusižengimas nuo 2016 m.

Bankas taip pat sugriežtino AML ir kapitalo reikalavimus elektroninių pinigų ir mokėjimo kompanijoms.

„Didelis pažeidžiamumas“

Panašūs rūpesčiai kyla ir Latvijoje. Kovos su pinigų plovimu priežiūros tarnyba mano, kad kai kurios kompanijos aptarnauja didelės rizikos užsienio klientus, nes jų klientų patikrinimo sistemose esama trūkumų. Šiemet paskelbtame rizikos įvertinime teigiama, kad įmonėms, teikiančioms paslaugas vietiniams klientams, taip pat gali kilti rizika įsipainioti į sukčiavimo schemas.

Ataskaitoje nurodoma, kad riziką „padidina didelis sektoriaus pažeidžiamumas“ AML sistemų valdymui.

Estija, kur buvo sukurtas „Skype“ ir kuri ragina gyventojus viską atlikti elektroniniu būdu – nuo mokesčių deklaravimo internetu iki balsavimo rinkimuose – buvo viena iš pirmųjų šalių, suabejojusių mokėjimo paslaugų teikėjų patikimumu.

Bloomberg“ matytas 2011 m. vyriausybės kovos su pinigų plovimu komisijos posėdžio protokolas liudija, kad kai kurie pareigūnai buvo susirūpinę jau anuomet.

„Lėšos, veikiausiai gautos nusikalstamu keliu, turi būti kažkaip legalizuotos, – teigė kriminalinei policijai atstovaujanti Krista Aas. – Tam kuo puikiausiai tinka mokėjimo paslaugos.“

Tos pačios baimės gyvos ir šiandien.

„Elektroninių pinigų institucijos ir mokėjimo bendrovės kelia tikrai didelį pavojų“, – rugsėjį pabrėžė Latvijos finansinės žvalgybos skyriaus vadovė Ilzė Znotina.

Įvertink šį straipsnį
Norėdami tobulėti, suteikiame jums galimybę įvertinti skaitomą DELFI turinį.
(53 žmonės įvertino)
3.3774

Baltijos šalys Putinui užkliudė jautrią stygą: dabar sustoti jis neketina (745)

75-osios Antrojo pasaulinio karo pabaigos metinės – vienintelis būsimas renginys, kurį Rusijos...

Paneigė dažnai išsakomą nuomonę dėl neigiamų palūkanų normų (6)

Naujas Jeilio profesoriaus Paulo Schmelzingo straipsnis mums primena, kad problemų paprastai sukelia...

Taupant kaštus, „Danske“ 2000 darbuotojų pasiūlė išeiti iš darbo (58)

„ Danske Bank A/S“ 2000 savo darbuotojų Danijoje siūlo patrauklų išėjimo iš darbo paketą,...

Irano sprendimas rusų propagandistus užklupo visiškai nepasirengusius (198)

Margarita Simonian, Rusijos propagandinio kanalo, skirto užsienio auditorijai, RT vyriausioji...

Kaip naftos rinka moko mus gyventi, kol Artimieji Rytai skendi liepsnose (2)

Dramatiškas JAV dronų antskrydis užmuša svarbiausią Irano generolą. Teheranas žada...

Top naujienos

Mūšis, apie kurį meluojama iki šiol: kodėl sovietai net kelis mėnesius nedrįso įžengti į Klaipėdą (120)

Klaipėda – vienintelis Lietuvos miestas, kurį sovietai užėmė 1945-aisiais. Tam tikra...

Norintiems išsiskirti – dar daugiau reikalavimų, institucijų slenksčių mynimo ir išlaidų (60)

Nuo Naujųjų įsigaliojo privalomoji mediacija sprendžiant šeimos ginčus, tačiau svarbu...

Iš Dakaro sugrįžę Žala ir Juknevičius pažadų apie startą kitąmet nedalija: laukia namų darbai (35)

Po daugiau nei dviejų savaičių Saudo Arabijoje, kur šiemet vyko Dakaro ralis, į Lietuvą...

Naktį Vilniaus centre vaikai surengė tokio masto išgertuves, kokių dar nematė nei policija, nei Vaiko teisės (447)

Naktį iš penktadienio į šeštadienį Vilniaus centre įvyko dar neregėtas nepilnamečių...

Kepenis Seime „skalbė“ žurnalistus: „tikrai žinojo“ apie nusikaltimus, tačiau tai slėpė (167)

Lietuvos valstiečių ir žaliųjų sąjungos ( LVŽS ) atstovas Dainius Kepenis ketvirtadienį...

Gyvai / Intriguojanti akistata sostinėje „Rytas“ – „Neptūnas“ tiesioginė rungtynių transliacija (10)

„Betsafe-LKL“ čempionate Vilniaus „Rytas“ (12/6) namuose priima ne kokią atkarpą...

Gyvai / Aukštaitijos derbis: „Juventus“ – „Lietkabelis“ tiesioginė rungtynių transliacija (2)

„Betsafe-LKL“ čempionate puikią formą demonstruojanti Utenos „Juventus“ (10/8) ekipa...

„Google“ profesionalai: 5 dalykai, kurie turi būti jūsų CV

Bendrovė „ Google “ kartais peržiūri po 50 tūkst. kandidatūrų kas savaitę, tad vargu ar kas...

JAV ekspertas: amerikiečių karių skaičius Baltijos šalyse – dar ne viskas (5)

Jungtinių Valstijų ekspertas Rogeris Zakheimas ragina Lietuvą neapsiriboti prašymais didinti...

Andrius Užkalnis

Kaip ištverti gyvenimą. 18 dalis. Kuo kvailiai skiriasi nuo protingų žmonių? (1)

Sveiki, aš esu Andrius Užkalnis , ir čia, DELFI Plius , rašau jums apie tai, kaip elgtis, kad...