aA
Europos mūšyje su pinigų plovimu atidaromas naujas frontas. Po to, kai su šimtais milijardų eurų siejami nešvarių pinigų skandalai sudrebino kai kurių stambiausių žemyno bankų pamatus, Baltijos regionas – kuriame kaip tik ir kilo vienas iš pagrindinių skandalų – vėl stoja į kovą.
Baltijos šalys jungiasi į kovą su pinigų plovimu: taikinyje – ne vien bankai
© DELFI / Andrius Ufartas

Šį kartą taikinyje – mokėjimo paslaugų teikėjai, kurie ne tik palengvina elektroninę prekybą, bet ir padeda žmonėms pigiai siuntinėti pinigus po visą pasaulį. Pavojus yra toks, kad nusikaltėliai jais naudojasi siekdami nuslėpti neteisėtus sandorius, kol tikrintojų dėmesys sutelktas į tradicinius bankus.

Apie pavojų šiais metais įspėjo Šiaurės šalys, kurios ėmėsi esminių pokyčių po to, kai „Danske Bank A/S“ pripažino, jog didelė dalis iš maždaug 230 milijardų dolerių, kurie perėjo per nediduką Estijos filialą, galėjo būti neteisėti.

Taip pat nerimaujama dėl stambių pasaulinių žaidėjų, tokių kaip Londone įsikūręs „Revolut Ltd“, bankininkystės licenciją gavęs iš Lietuvos.

Tačiau pačių drastiškiausių veiksmų ėmėsi teisėsaugos ir reguliavimo institucijos Taline, Rygoje ir Vilniuje – finansinių technologijų centre.

Estijos policija šį mėnesį dėl pinigų plovimo ir grobstymo sulaikė tris „GFC Good Finance Company AS“ darbuotojus.

„GFC“, veikiantis nuo 2013 m. ir šių metų pirmąjį ketvirtį kontroliavęs daugiau kaip pusę 183 milijonų eurų rinkos, gegužę neteko licencijos. Valdžia pranešė, kad jis „rimtai pažeidė“ taisykles, įskaitant klientų patikrinimo procedūras.

Balandžio mėnesį „AS Talveaed“ – nuo 2011 m. aptarnavęs aukštesnės rizikos klientus nerezidentus – taip pat buvo atimta licencija paaiškėjus, kad jis „kelerius metus“ pažeidinėjo teisinius įsipareigojimus.

„Galime patvirtinti, kad išsiaiškinus šiuos atvejus rizika sektoriuje ženkliai sumažėjo“, – elektroniniame laiške pažymėjo finansų priežiūros tarnybos vadovas Kilvaras Kessleris.

Lietuvoje centrinis bankas spalio mėnesį 245 000 eurų bauda nubaudė mokėjimo bendrovę „MisterTango UAB“ už pinigų plovimo ir kovos su terorizmu finansavimo taisyklių pažeidimą – tai trečiasis bendrovės nusižengimas nuo 2016 m.

Bankas taip pat sugriežtino AML ir kapitalo reikalavimus elektroninių pinigų ir mokėjimo kompanijoms.

„Didelis pažeidžiamumas“

Panašūs rūpesčiai kyla ir Latvijoje. Kovos su pinigų plovimu priežiūros tarnyba mano, kad kai kurios kompanijos aptarnauja didelės rizikos užsienio klientus, nes jų klientų patikrinimo sistemose esama trūkumų. Šiemet paskelbtame rizikos įvertinime teigiama, kad įmonėms, teikiančioms paslaugas vietiniams klientams, taip pat gali kilti rizika įsipainioti į sukčiavimo schemas.

Ataskaitoje nurodoma, kad riziką „padidina didelis sektoriaus pažeidžiamumas“ AML sistemų valdymui.

Estija, kur buvo sukurtas „Skype“ ir kuri ragina gyventojus viską atlikti elektroniniu būdu – nuo mokesčių deklaravimo internetu iki balsavimo rinkimuose – buvo viena iš pirmųjų šalių, suabejojusių mokėjimo paslaugų teikėjų patikimumu.

Bloomberg“ matytas 2011 m. vyriausybės kovos su pinigų plovimu komisijos posėdžio protokolas liudija, kad kai kurie pareigūnai buvo susirūpinę jau anuomet.

„Lėšos, veikiausiai gautos nusikalstamu keliu, turi būti kažkaip legalizuotos, – teigė kriminalinei policijai atstovaujanti Krista Aas. – Tam kuo puikiausiai tinka mokėjimo paslaugos.“

Tos pačios baimės gyvos ir šiandien.

„Elektroninių pinigų institucijos ir mokėjimo bendrovės kelia tikrai didelį pavojų“, – rugsėjį pabrėžė Latvijos finansinės žvalgybos skyriaus vadovė Ilzė Znotina.

Bloomberg
Įvertink šį straipsnį
Norėdami tobulėti, suteikiame jums galimybę įvertinti skaitomą DELFI turinį.
(53 žmonės įvertino)
3.3774

Didžioji Britanija tampa „Covid-19“ bandymų lauku

Pandemijos pradžioje praėjusį kovo mėnesį Borisas Johnsonas niūriu veidu atsistojo prieš...

JAV įspėjo Kiniją dėl COVID-19: yra tik du variantai (142)

Kinija rizikuos būti izoliuota tarptautiniu mastu, jeigu savo teritorijoje neleis atlikti...

Taisyklių nesilaikančioms ES šalims gresia skaudžios pasekmės (90)

Tokios valstybės kaip Lenkija ir Vengrija , kurios rizikuoja prarasti milijardus eurų Europos...

Didžiausias nerimas dėl euro zonos bėdų slūgsta – randai nebus tokie gilūs kaip po 2008 metų (10)

Europos susirūpinimas, esą pandemija sukels neatitaisomą žalą darbo rinkai, jau pradeda atrodyti...

Dėl COVID-19 virš Europos tvenkiasi juodi debesys: liūdnas pavyzdys jau yra PSO: nekartokime klaidos (559)

Europoje nerimą kelia itin sparčiai plintanti delta koronaviruso atmaina, pirmiausia aptikta...

Top naujienos

Vyriausybė nesutarė dėl karantino švelninimo Joninėms: sprendimą priims antradienį (97)

Vyriausybė pasitarime pirmadienį nesusitarė dėl Sveikatos apsaugos ministerijos ( SAM )...

Nuo liepos 1 dienos laukia svarbūs pokyčiai: dalis vaistų bus išrašoma kitaip (63)

Sveikatos apsaugos ministerija pirmadienį pranešė apie griežtesnę raminamųjų vaistų...

Pristatė tris pabėgėlių srautų scenarijus: pesimistiniu atveju tektų apgyvendinti tūkstančius žmonių per dieną grėsmę kelia ir kontrabanda  (477)

Valstybės gynimo taryba (VGT) aptarė Baltarusijos režimo keliamas grėsmes. Tarp jų - nelegali...

Po incidento vakcinacijos centre perspėjami ir kiti kauniečiai – keičiasi antrojo skiepo data (5)

Šeštadienį antrojo skiepo nuo koronaviruso nesulaukę kauniečiai skundėsi vakcinavimo tvarka –...

Antrąkart ištekėjo atlikėja Ieva Zasimauskaitė: išrinktasis – vaišnavų vienuolis, dvasinis mokytojas (53)

Rekordiškai kaitrią birželio 21 dieną antrą kartą ištekėjo dainininkė Ieva Zasimauskaitė ....

Naujas rekordas: šilčiausia birželio naktis per visą stebėjimų istoriją (7)

Birželio 20 diena buvo labai karšta visoje Lietuvoje, o birželio 21 d. naktį pasiektas...

Juodoji rekordiškai karšto savaitgalio pusė: žmonėms šturmavus pajūrį – nemalonūs incidentai (128)

Karštąjį savaitgalį BĮ „ Klaipėdos paplūdimiai " gelbėtojai dirbo išsijuosę. Laimei,...

Didžioji Britanija tampa „Covid-19“ bandymų lauku

Pandemijos pradžioje praėjusį kovo mėnesį Borisas Johnsonas niūriu veidu atsistojo prieš...

Kalnietis vėl vilkės „Žalgirio“ marškinėlius (95)

Sudėties komplektavimo darbus tęsiantis Kauno „Žalgirio“ klubas turi dar vieną naujieną –...

ES įvedus sankcijas Baltarusijai, trąšų eksportas per Lietuvą gali būti stabdomas (322)

Europos Sąjungai ( ES ) sutarus įvesti sektorines sankcijas Baltarusijai, šioje šalyje gaminamų...