Kaip teigiama pranešime, pirmadienį bendrovė baigė iki šiol INVL antros pakopos pensijų fonduose „INVL Extremo II 16+“, „INVL Medio II 47+“, „INVL Mezzo 53+“, „INVL Stabilo II 58+“ kaupusių dalyvių perkėlimo darbus į šių metų pradžioje įsteigtus gyvenimo ciklo pensijų fondus. Senieji fondai bus uždaryti gavus Lietuvos banko leidimą.
Bendrovės antros pakopos senųjų fondų dalyviai perkelti į kaupiančių dalyvių gimimo datas rodančius pensijų fondus „INVL pensija 1954-1960“, „INVL pensija 1961-1967“, „INVL pensija 1968-1974“, „INVL pensija 1975-1981“, „INVL pensija 1982-1988“, „INVL pensija 1989-1995“, „INVL pensija 1996-2002“. Taip pat veikia „INVL pensijų turto išsaugojimo fondas“, skirtas pensinio amžiaus sulaukusių asmenų lėšoms, teigiama pranešime.
„Pirmieji perkėlę antros pakopos kaupimą į gyvenimo ciklo fondus užtikrinome, kad visi mūsų klientai kuo anksčiau pradėtų kaupti savo amžiui tinkamame pensijų fonde“, - pranešime cituojama „INVL Asset Management“ generalinė direktorė Laura Križinauskienė.
Bendrovės duomenimis, didžioji dalis - 70 proc. antros pakopos klientų iki perkėlimo kaupė jų amžių atitinkančiuose pensijų fonduose, tad jie didesnių investavimo strategijos pokyčių nepajus. Vertinant kaupusius ne pagal amžių rekomenduojamame fonde, kiek daugiau kaip pusė iš jų buvo pasirinkę pernelyg konservatyvią strategiją, o likusieji - pernelyg rizikingą.
Perkeliamiems dalyviams gyvenimo ciklo pensijų fondų ir pensijų turto išsaugojimo pensijų fondo vienetai buvo apskaičiuoti užtikrinant, kad bendra sukaupto turto vertė po perkėlimo nepasikeistų, teigiama pranešime. Norintys pasikeisti jiems pagal amžių priskirtą pensijų fondą, gali tai padaryti pateikę prašymą pensijų kaupimo bendrovei.
Naujieji fondai įsteigti remiantis vykdoma šalies pensijų sistemos reforma, pagal kurią nuo 2019 metų antroje pakopoje šalies gyventojai kaups gyvenimo ciklo fonduose.
INVL gyvenimo ciklo fondai į akcijas investuoja, kol dalyviams sukanka 48 metai. Šiuo laikotarpiu investicijos nukreipiamos į akcijas ir kitas rizikingesnes turto klases - nekilnojamąjį ar kitą alternatyvų turtą.
Likus 17 metų iki pensijos, gyvenimo ciklo fondai pradeda mažinti akcijų ir didinti obligacijų dalį, o juose dominuoja tiesioginės investicijos į obligacijas. Šios turto klasės rizikingumas yra mažesnis ir leidžia sumažinti sukaupto turto vertės svyravimus, išsaugoti sukauptą turtą bei apsaugoti jį nuo infliacijos. Sulaukus 64 metų siekiama akcijų dalis fonduose yra 10 proc., tačiau ji gali svyruoti nuo 0 iki 20 proc.
