Правда, службы нагрянут лишь к тем, кто не может обосновать сбережения доходами. В Литве из 11 млрд. литов осталось еще около 5,5 млрд. наличных.
Служба расследования финансовых преступлений (СРФП) автоматически получает сообщения из банков, если денежные операции жителей или компаний превышают 15 000 евро (50 000 литов) или проводятся подозрительные операции.
"Банки представили нам немало сообщений о людях, которые меняли литы на евро. Вся подобная информация попадает в базу данных. Если принесшие деньги люди связаны с нечистыми делами, автоматически начинаются проверки, иными словами, подробный анализ", - сказал журналистам представитель СРФП Сигитас Шилейкис.
По его словам, из 0,5 млн. сообщений об операциях, превышающих 15 000 евро, десятки завершатся расследования. В декабре количество таких операций увеличилось на 20%.
"Частное лицо всегда вызывает больше подозрений, чем компания. В бизнесе можно предположить, что магазины собрали доходы за день и внесли на счет. Однако если говорить о евро, то не удивительно, что люди вытащили свои сбережения. Литовцы любят наличные, может, и пенсионеры понесут свои сбережения в банки", - сказал Шилейкис.
СРФП интересны другие моменты
Информацию из банков получает не только СРФП, но и Налоговая инспекция (ГНИ).
"Операции, превышающие 15 000 евро, сами по себе не считаются подозрительными. Однако банки и другие ведомства нам должны сообщать о подозрительных денежных операциях, которые интереснее, чем те, которые превышают 15 000 евро. Банки интенсивно ищут такие операции, увеличение их числа, возможно, связано с введением евро и интенсивным контролем", - сказал Шилейкис.
СРФП получает 300-400 сообщений о подозрительных денежных операциях в год.
Глава ГНИ Дарюс Бута сказал DELFI, что проверить сбережения, которые лежат дома, невозможно пока их не принесут в банк или не купят за них жилье.
Надо подождать, что будет дальше
Советник президента банка SEB Гитанас Науседа считает, что жители несли в банки разные деньги.
"Быть может, это были деньги за работу, полученные "в конверте", но, с другой стороны, и сбережения пожилых людей, которые всю жизнь работали, получали легальные зарплаты и экономили. Однако надо понять, что в конце года наличные попали на счета, поскольку так было проще ждать денежной реформы", - сказал он DELFI.
"Вопрос в том, как люди будут себя вести после введения евро. Не снимут ли люди, которые привыкли держать деньги в банке, под подушкой, их со счетов. Опыт других стран показывает, что сокращение числа наличных позже опять восстанавливается. Это заставляет считать, что привычки людей крепче, чем денежная реформа", - сказал Науседа.
Могли позаботиться заранее
Старший экономист банка Swedbank Нериюс Мачюлис считает, что те жители, которые держали крупные суммы наличных, происхождение которых нельзя обосновать, думали об их реализации заранее.
"Скорее всего, они целый год думали, как истратить эти деньги. Видно, это была одна из причин, по которой в начале прошлого года на рынке жилья наблюдалась активность. Активнее был и рынок новых авто. Кроме того, многие люди покупали бытовую технику, компьютеры. Так они пытались истратить деньги, происхождение которых они не могли обосновать. С другой стороны, возможно, они пытались сохранить покупательную способность денег", - сказал DELFI экономист.
Он не склонен связывать принесенные в банк в последние дни старого года деньги с "теневой" экономикой.
"Жители Литвы стали избавляться от наличных буквально в последние дни старого года. С другой стороны, можно заметить, что жители с недоверием относились к информации в публичном пространстве, поскольку желание поменять деньги в конце старого и в начале Нового года показывает, что люди не доверяют информации о том, что деньги можно будет поменять неограниченное время", - сказал экономист.
